Beberapa modus penipuan yang marak terjadi di antaranya adalah phishing melalui tautan atau situs palsu yang menyerupai situs resmi, social engineering dengan pelaku berpura-pura sebagai pihak bank, akun media sosial palsu yang meniru akun resmi BRI, serta penipuan berkedok hadiah yang meminta data pribadi atau transfer dana.

Pada pekan ketiga dan keempat Februari 2025, tercatat 1.512 pengaduan, naik sekitar 46% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang hanya mencapai 1.033 pengaduan.

Lebih dari 90% kasus fraud berasal dari penggunaan SMS OTP. Modus kejahatan ini sering kali dikombinasikan dengan teknik manipulasi psikologis (social engineering) dan kebocoran data pribadi yang beredar luas di internet.

Empat sektor yang paling terdampak oleh ancaman ini meliputi industri perbankan dan fintech, multifinance dan pembiayaan konsumen, asuransi, serta kesehatan.